Die Vorteile von Vermögensverwaltungsfonds
Bei Vermögensverwaltungsfonds erfolgen laufend interne Umschichtungen in der Veranlagung des Fonds und somit automatische Anpassungen an sich ändernde Märkte.
Damit wird eine Erhöhung der Renditen im Zeitverlauf und eine Reduktion des Kursschwankungsrisikos ermöglicht.
Mit vermögensverwaltenden Dachfonds (das sind Fonds die wieder andere Fonds kaufen und verkaufen), wird auch kostengünstig eine sehr breite Streuung in der Veranlagung erzielt. Eigene Umschichtungen sind daher nicht mehr notwendig. Dies bedeutet in der Praxis unter anderem hohe Kaufspeseneinsparungen und auch eine gewisse Steueroptimierung gegenüber dem Einzelkauf von Wertpapieren.
Sie selbst bestimmen auch über die Fondsauswahl wie sicher ihre Veranlagung sein soll, das heißt ob Aktien dabei sein dürfen oder nicht, wie und wo der Fonds veranlagen darf, usw. Das bedeutet maßgeschneiderte Lösungen für jeden, also für sicherheitsorientierte Anleger genauso, wie auch für den renditeorientierten dynamischen Anleger.
Durch das strenge Investmentfondsgesetz und die rechtliche Konstruktion bzw. besondere Aufsicht sind diese österreichischen oder deutschen Investmentfonds als Sondervermögen konkurssicher, das heißt Ihr veranlagtes Geld wäre damit auch im schlechtesten Fall bei Konkurs der Fondsgesellschaft oder der österreichischen Depotbank gut aufgehoben.
Ein solcher Top-Dachfonds mit mehrfacher Auszeichnung, unter anderem durch Stiftung Warentest, ist folgender sicherheitsorientierter Dachfonds:
per 15.03.2011 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | 2007 | 2006 | 2005 | 2004 |
Jänner | +0,63% | +1,26% | -0,34% | +0,34% | +1,71% | +1,48% | +0,29% |
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Februar | +0,49% | +0,00% | +0,42% | +0,26% | +0,85% | +0,91% | +0,97% |
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März | -0,14% | +2,13% | -0,43% | -0,52% | -0,17% | -0,54% | -1,06% |
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April |
| +0,94% | +2,24% | +0,35% | -0,00% | +0,36% | +0,29% |
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Mai |
| -1,50% | +2,86% | +0,60% | +0,17% | -0,73% | +1,26% |
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Juni |
| +0,51% | +1,31% | -0,77% | -1,09% | -0,64% | +1,15% |
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Juli |
| +0,58% | +2,83% | +0,17% | -0,68% | +1,66% | +0,38% |
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August |
| +1,43% | +1,89% | +0,00% | +0,00% | +1,09% | +1,23% | +0,10% |
September |
| +0,35% | +2,24% | -2,06% | +0,09% | +0,90% | +1,02% | +0,20% |
Oktober |
| +0,70% | +0,83% | +0,70% | +0,86% | +1,15% | -1,01% | +0,60% |
November |
| -0,91% | +0,75% | +1,74% | -0,76% | +0,70% | +0,47% | +1,29% |
Dezember |
| +0,07% | +0,30% | +0,60% | -0,17% | +1,92% | +0,37% | +0,68% |
Gesamtjahresrendite | +0,99% | +5,66% | +15,86% | +1,38% | +0,76% | +8,53% | +5,45% | +2,90% |
Dieser veranlagt hauptsächlich in festverzinsliche Wertpapiere, wobei er das gesamte Anleihe-Spektrum weltweit ausnützen kann. Darüber hinaus kann er sogar von steigenden Zinsen profitieren und auch in andere Währungen ausweichen, falls der Euro ernsthafte Probleme bekommen sollte. Das angestrebte jährliche Renditeziel nach Abzug der Kosten liegt bei 5 bis 6 % p.a. Bisher konnte er mehr als 6 % jährliche Durchschnittsrendite bei nur moderaten Kursschwankungen für seine Anleger erzielen. Eine Mindestbindungsdauer gibt es hier nicht, das Guthaben ist eigentlich jederzeit verfügbar. Ein Anlagehorizont von mindestens 5 Jahren wird zur Kursglättung dennoch empfohlen.
Über den Autor
Alfred Grünstäudl, MAS, MBA ist selbständiger Vermögens- und Steuerberater in Zwettl (NÖ). Nähere Informationen zum Tätigkeitsbereich und zum Leistungsangebot erhalten Sie auf den folgenden Webseiten:
Vermögensberatung: www.finanz-consult.at
Steuerberatung: www.wennsiesichmehrerwarten.at
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